Nhà hoạch định tài chính là một vị trí thường gặp trong các ngân hàng, doanh nghiệp tài chính. Hãy cùng Vieclamnganhang tìm hiểu xem công việc này có khó không, cần những kỹ năng gì trong bài viết dưới đây.
Làm nhà hoạch định tài chính có khó không?
Để giải đáp vấn đề làm nhà hoạch định tài chính có khó không thì bạn sẽ cần phải biết đây là công việc gì? Những nhiệm vụ của vị trí này như thế nào? Cụ thể như sau:
Chuyên viên hoạch định tài chính là gì?
Nhà hoạch định tài chính – chuyên viên hoạch định tài chính là các nhân sự sẽ thực hiện tư vấn, quản lý các vấn đề liên quan đến tài chính, bảo hiểm để khách hàng có thể định hướng và lên kế hoạch đầu tư tốt hơn. Đối với bất kỳ doanh nghiệp nào, việc hoạch định tài chính luôn đóng một vai trò rất quan trọng.
Do đó ngoài phổ biến ở ngân hàng, doanh nghiệp tài chính, đây cũng là một trong những vị trí đang được tuyển dụng nhiều tại các doanh nghiệp thông thường. Vậy có thể thấy rằng tiềm năng và sự phát triển của vị trí này trong tương lai khá cao.
Có thể bạn quan tâm: Chuyên viên phân tích tài chính là làm gì?
Công việc của nhà hoạch định tài chính
Công việc của hoạch định tài chính chủ yếu sẽ liên quan đến việc lên các kế hoạch và thực hiện hoạch định tài chính cho khách hàng hoặc doanh nghiệp. Cụ thể như sau:
- Tiếp nhận các thông tin từ khách hàng hoặc doanh nghiệp. Tìm hiểu về quy mô, chiến lược và tình hình hoạt động hiện tại của doanh nghiệp.
- Thực hiện đưa ra các bản phân tích và kế hoạch, hoạch định tài chính cho khách hàng/doanh nghiệp.
- Trực tiếp đưa ra các sự tư vấn hoặc tham vấn liên quan đến quá trình sử dụng tài chính, tối ưu nhất.
- Đưa ra những nhận định liên quan đến rủi ro có thể xảy ra trong quá trình sử dụng tài chính để đầu tư.
- Đưa ra các giải pháp để giúp hạn chế những rủi ro có thể phát sinh ở trên.
Làm hoạch định tài chính có khó không?
Trên thực tế, hoạch định tài chính sẽ liên quan nhiều đến các con số, việc sử dụng tài chính của doanh nghiệp như thế nào. Công việc này cũng sẽ ảnh hưởng đến sự phát triển của doanh nghiệp hoặc sự phát triển tài chính của khách hàng.
Vì vậy với những bạn không nắm chắc về chuyên môn và có cả kỹ năng hỗ trợ công việc, đây sẽ là một vị trí khó làm việc và có nhiều áp lực. Tuy vậy, nếu bạn thường xuyên rèn luyện các nghiệp vụ chuyên môn, cao cấp kỹ năng hỗ trợ làm việc, thì bạn sẽ dễ dàng hoàn thành nhiệm vụ của mình hơn.
Nhà hoạch định tài chính cần kỹ năng gì?
Vậy nhà hoạch định tài chính sẽ cần phải có những kỹ năng nào để có thể hoàn thành công việc của mình? Dưới đây sẽ là một số kỹ năng mà bạn cần lưu ý:
Nhóm kỹ năng chuyên môn
Nhà hoạch định tài chính cần nắm vững kỹ năng và nghiệp vụ chuyên môn trong công việc của mình. Cụ thể sẽ bao gồm:
- Nắm vững các kiến thức liên quan đến tài chính, kinh tế.
- Có khả năng phân tích và dự báo được xu hướng tài chính dựa vào những số liệu, dữ liệu có sẵn.
- Cần có đầy đủ những chứng chỉ liên quan đến hoạch định tài chính như CFP, CFA, CHFC,…
Tìm hiểu thêm: Top 5 Kỹ Năng Cần Thiết Của Nhân Viên Ngân Hàng
Nhóm kỹ năng giao tiếp tốt
Chuyên viên hoạch định tài chính sẽ thường xuyên phải làm việc với nhiều bộ phận, khách hàng, đối tác khác nhau. Do đó, họ cần có kỹ năng giao tiếp tốt. Nhóm kỹ năng giao tiếp thường gồm những kỹ năng nhỏ khác như:
- Kỹ năng lắng nghe tích cực: Khi lắng nghe tốt, bạn sẽ có thể dễ dàng nắm bắt được những thông tin tốt từ người đối diện trong giao tiếp.
- Kỹ năng thuyết trình ấn tượng: Bạn sẽ thường xuyên phải trình bày kế hoạch hoạch định của mình với khách hàng, đối tác. Do đó, bạn cần có kỹ năng thuyết trình tốt để thực hiện hiệu quả hơn.
- Trí tuệ cảm xúc: Một nhà hoạch định giỏi sẽ có EQ tốt. Lúc này, họ sẽ dễ dàng thấu hiểu được những khó khăn, thắc mắc của khách hàng và kiểm soát cảm xúc của mình tốt hơn.
Những kỹ năng cần có khác
Bên cạnh 2 nhóm kỹ năng chính trên, nhà hoạch định tài chính cũng nên có những kỹ năng sau đây. Những kỹ năng này sẽ giúp bạn hoàn thành công việc hiệu quả và nhanh chóng hơn:
- Kỹ năng ngoại ngữ, tin học để có thể thể bắt kịp được xu hướng phát triển, thay đổi của ngành tài chính.
- Có kỹ năng đàm phán hiệu quả.
- Năng nổ, nhiệt tình, chịu được áp lực công việc.
- Có khả năng sắp xếp thời gian, quản lý công việc khoa học.
Tìm hiểu thêm: Nữ Nên Làm Vị Trí Nào Trong Ngân Hàng? Top 5 Công Việc Phù Hợp Với Bạn
Hi vọng với những thông tin được cung cấp trong bài viết này, bạn đã giải đáp được vấn đề làm nhà hoạch định tài chính có khó không. Để đọc thêm các thông tin liên quan đến lĩnh vực tài chính – ngân hàng, bạn có thể truy cập chuyên mục chia sẻ kinh nghiệm của Vieclamnganhang nhé. Ngoài ra, nếu bạn muốn tìm kiếm các công việc liên quan đến vị trí chuyên viên hoạch định tài chính, hãy truy cập ngay vào TopCV. Đây đang là nền tảng kết nối việc làm cung cấp nhiều tin tuyển dụng với mức thu nhập hấp dẫn.
Có thể bạn quan tâm: Nhân Viên Tín Dụng Ngân Hàng Là Gì? Lương Có Cao Không?
