[CẢNH BÁO] Những dấu hiệu lừa đảo chuyển tiền quốc tế tinh vi

Hiện nay có các đối tượng sử dụng các chiêu trò lừa đảo chuyển tiền quốc tế rất tinh vi khiến nhiều người sập bẫy. Cùng Vieclamnganhang.vn tham khảo chi tiết qua bài viết trong chuyên mục Chia sẻ kinh nghiệm dưới đây để nắm được những dấu hiệu lừa đảo này nhé.

Chuyển tiền quốc tế là gì?

Chuyển tiền quốc tế là quá trình chuyển gửi tiền từ một quốc gia sang một quốc gia khác thông qua các phương thức thanh toán quốc tế. Việc chuyển tiền quốc tế cho phép người gửi tiền gửi số tiền từ quốc gia của mình đến một người hoặc một tổ chức ở một quốc gia khác.

Quá trình chuyển tiền quốc tế thường liên quan đến việc sử dụng các dịch vụ tài chính như ngân hàng, công ty chuyển tiền, hoặc các dịch vụ thanh toán trực tuyến. Người gửi tiền cần cung cấp thông tin về người nhận tiền, thông tin tài khoản và thực hiện các bước xác nhận và thanh toán để chuyển tiền thành công.

Chuyển tiền quốc tế có thể được sử dụng cho nhiều mục đích khác nhau, bao gồm việc chuyển tiền giữa các ngân hàng quốc tế, thanh toán hàng hóa và dịch vụ từ một quốc gia sang quốc gia khác, hỗ trợ tài chính cho gia đình và người thân ở nước ngoài, và giao dịch đầu tư và kinh doanh quốc tế.

Hiện nay, nhiều đối tượng đang thực hiện các chiêu trò lừa đảo tiền quốc tế khiến nhiều người bị lừa và rất khó để lấy lại tiền. Do đó, các bạn cần hết sức cảnh giác khi thực hiện những lệnh chuyển tiền quốc tế không rõ ràng.

Những dấu hiệu lừa đảo chuyển tiền quốc tế tinh vi

Để tránh những dấu hiệu lừa đảo chuyển tiền quốc tế, bạn có thể dựa vào những dấu hiệu sau đây để nhận biết.

Yêu cầu chuyển tiền trước để nhận được phần thưởng lớn

Yêu cầu chuyển tiền trước để nhận được phần thưởng lớn là một dấu hiệu rõ ràng của một hình thức lừa đảo. Đây là một chiêu trò phổ biến mà kẻ lừa đảo chuyển tiền quốc tế sử dụng để lừa người khác chuyển tiền cho họ.

Cách thức hoạt động thường là kẻ lừa đảo sẽ liên hệ với bạn thông qua email, tin nhắn, hoặc cuộc gọi điện thoại và hứa hẹn một phần thưởng lớn, ví dụ như tiền mặt, giải thưởng hoặc quyền truy cập vào một dịch vụ đặc biệt. Tuy nhiên, trước khi bạn nhận được phần thưởng, họ yêu cầu bạn chuyển tiền trước để đảm bảo xác nhận, phí giao dịch hoặc các lý do khác.

Thực tế là sau khi bạn đã chuyển tiền, kẻ lừa đảo chuyển tiền quốc tế sẽ biến mất và bạn không nhận được phần thưởng nào. Điều này là do không có sự trao đổi tài chính thực tế hoặc phần thưởng đã được quảng cáo không tồn tại.

Để tránh trở thành nạn nhân của loại lừa đảo này, hãy luôn cảnh giác với các yêu cầu chuyển tiền trước để nhận phần thưởng lớn. Hãy luôn kiểm tra và xác minh thông tin, đối tác và các cam kết trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch nào liên quan đến chuyển tiền. Nếu bạn nghi ngờ hoặc gặp phải một trường hợp lừa đảo, hãy báo cáo cho cơ quan pháp luật hoặc tổ chức liên quan để ngăn chặn hoạt động lừa đảo và bảo vệ bản thân.

Xem thêm: Tổng hợp những chiêu thức lừa đảo chuyển tiền qua internet banking

Giao dịch không rõ nguồn gốc

Giao dịch không rõ nguồn gốc là một dấu hiệu đáng ngờ và có thể đánh giá là một hoạt động lừa đảo. Khi giao dịch, đặc biệt là trong các giao dịch quốc tế, điều quan trọng là biết nguồn gốc, sự đáng tin cậy của giao dịch để tránh rủi ro. Dưới đây là một số phân tích chi tiết về dấu hiệu giao dịch lừa đảo chuyển tiền quốc tế không rõ nguồn gốc:

• Không cung cấp thông tin đầy đủ về danh tính, địa chỉ, thông tin liên lạc hoặc giấy tờ xác nhận, đó có thể là một dấu hiệu của một giao dịch không đáng tin cậy.
• Địa chỉ IP hoặc quốc gia không phù hợp: Khi giao dịch trực tuyến, kiểm tra địa chỉ IP của người thực hiện giao dịch. Địa chỉ IP hoặc quốc gia không phù hợp với địa điểm thông tin giao dịch.
• Thông tin thanh toán không hợp lệ, chẳng hạn như số thẻ tín dụng, tài khoản ngân hàng không được xác minh hoặc có dấu hiệu bất thường.
• Giao dịch yêu cầu bỏ qua các quy trình bình thường, như xác nhận danh tính, kiểm tra an ninh hoặc các bước xác minh khác.
• Cung cấp thông tin sai lệch hoặc mâu thuẫn bao gồm thông tin liên lạc, địa chỉ hoặc các chi tiết khác, không nhất quán hoặc có mâu thuẫn.
• Thiếu sự minh bạch trong quy trình giao dịch về các phí, điều khoản hoặc điều kiện, đó có thể là một dấu hiệu giao dịch không rõ nguồn gốc.

Phí chuyển tiền cao và không rõ ràng

Phí chuyển tiền cao và không rõ ràng cũng là một dấu hiệu đáng cân nhắc trong các giao dịch lừa đảo chuyển tiền quốc tế. Cụ thể là:

• Phí chuyển tiền không hợp lý: Nếu phí chuyển tiền được yêu cầu mức độ cao và không có lý do rõ ràng để giải thích, đó có thể là một dấu hiệu giao dịch không rõ ràng hoặc lừa đảo. Các lừa đảo có thể tận dụng việc yêu cầu phí cao để lấy lợi ích bất hợp pháp từ người gửi tiền.
• Thiếu thông tin chi tiết về phí: Nếu thông tin về phí chuyển tiền không được cung cấp rõ ràng hoặc không có sự minh bạch về cách tính toán phí, đó có thể là một dấu hiệu của một giao dịch không rõ nguồn gốc hoặc lừa đảo. Lừa đảo có thể sử dụng việc không rõ ràng về phí để thu thập nhiều tiền hơn từ người gửi tiền.
• Sự khác biệt lớn về phí so với các dịch vụ tương tự: Nếu phí chuyển tiền được yêu cầu lớn hơn đáng kể so với các dịch vụ chuyển tiền tương tự, đó có thể là một dấu hiệu giao dịch không đáng tin cậy. Điều này đặc biệt đúng trong trường hợp các dịch vụ chuyển tiền uy tín đã thiết lập mức phí chuẩn cho các dịch vụ tương tự.
• Thay đổi phí đột ngột mà không có lý do rõ ràng hoặc thông báo trước, đó có thể là một dấu hiệu giao dịch không rõ nguồn gốc hoặc lừa đảo chuyển tiền quốc tế.

Yêu cầu cung cấp các thông tin cá nhân

Nếu bên gửi tiền yêu cầu bạn cung cấp thông tin cá nhân nhạy cảm như số thẻ tín dụng, thông tin tài khoản ngân hàng, hoặc số CMND mà không có lý do rõ ràng hoặc không an toàn, hãy cẩn thận. Đây có thể là một cố gắng lừa đảo để truy cập vào tài khoản của bạn hoặc sử dụng thông tin cá nhân của bạn cho các mục đích gian lận.

Yêu cầu các phương thức thanh toán không an toàn

Khi bạn được yêu cầu chuyển tiền thông qua các phương thức thanh toán không an toàn như tiền mặt, hệ thống chuyển tiền không đáng tin cậy, hoặc không có hệ thống bảo mật, hãy cảnh giác vì đây có thể là chiêu trò lừa đảo chuyển tiền quốc tế. Đây là những dấu hiệu cho thấy việc chuyển tiền có thể không an toàn và có nguy cơ mất mát tài sản.

Đặt ra những lời đề nghị không thực tế

Nếu bạn nhận được một lời đề nghị chuyển tiền quốc tế mà có những ưu đãi có vẻ quá tốt thì cần cân nhắc về tính xác thực của đề nghị này. Những kẻ lừa đảo chuyển tiền quốc tế thường tạo ra các lời đề nghị này nhằm đánh vào “lòng tham” của mỗi người. Nếu không tỉnh táo, có thể bạn sẽ vì những ưu đãi đó mà mắc bẫy.

Dưới đây là một số lời đề nghị không an toàn mà bạn nên cân nhắc khi chuyển tiền quốc tế:

• Lời đề nghị chuyển tiền với mức lãi suất cực kỳ cao và không thực tế cho việc chuyển tiền, đó có thể là một hình thức lừa đảo chuyển tiền quốc tế.
• Lời đề nghị chuyển tiền để tham gia vào các chương trình đầu tư không rõ ràng hoặc không có cơ sở hợp pháp thì phải tìm hiểu kỹ vì đây là dấu hiệu lừa đảo.
• Lời đề nghị chuyển tiền để nhận được hàng hoá giá trị cao nhưng không có chứng từ và đảm bảo về tính xác thực.

Xem thêm: Ngày Hiệu Lực Thẻ ATM Là Gì? Xem Ở Vị Trí Nào Trên Thẻ?

Phải làm gì khi mắc bẫy lừa đảo chuyển tiền quốc tế

Khi phát hiện những tín hiệu hoặc thủ đoạn lừa đảo chuyển tiền quốc tế trong việc chuyển tiền quốc tế, bạn cần phản ứng nhanh bằng cách báo cáo cho cơ quan công an để được tiếp nhận và xử lý kịp thời, nhằm tránh rơi vào bẫy của kẻ lừa đảo. Theo quy định tại Điều 5 Thông tư liên tịch số 01/2017/TTLT BCA-BQP-BTC-BNN&PTNT-VKSNDTC, có những điểm sau đây:

Các cơ quan và tổ chức có trách nhiệm tiếp nhận tố giác và thông báo về tội phạm:

• Cơ quan điều tra.
• Cơ quan có thẩm quyền tiến hành một số hoạt động điều tra
• Viện kiểm soát các cấp.
• Các cơ quan và tổ chức được quy định tại điểm b, khoản 2 của Điều 145 Bộ luật Tố tụng hình sự năm 2015, bao gồm: Công an xã, phường, thị trấn, Đồn Công an, Trạm Công an; Tòa án các cấp; Cơ quan báo chí,…

Thẩm quyền giải quyết tố giác và thông báo về tội phạm thuộc vào:

• Các cơ quan quy định tại điểm a và b, khoản 1 trên, trừ Đội An ninh Công an cấp huyện, có thẩm quyền giải quyết tố giác và thông báo về tội phạm theo thẩm quyền điều tra của mình.
• Viện kiểm sát giải quyết tố giác và thông báo về tội phạm trong trường hợp phát hiện vi phạm pháp luật nghiêm trọng trong quá trình kiểm tra, xác minh tố giác và thông báo về tội phạm hoặc không khắc phục sau 15 ngày kể từ ngày nhận văn bản yêu cầu của Viện kiểm sát.

Như vậy, bài viết trên đã cung cấp chi tiết những thông tin giúp bạn nhận biết các dấu hiệu lừa đảo chuyển tiền quốc tế. Trước khi thực hiện chuyển tiền quốc tế, bạn hãy cân nhắc và xác minh thật kỹ để tránh rơi vào các bẫy lừa đảo nhé.