Tư vấn đầu tư là việc cung cấp cho các nhà đầu tư về thông tin, ý tưởng và đưa ra các gợi ý có ích cho việc lựa chọn các cơ hội sinh lời mang hiệu quả cao, lợi nhuận cao. Vậy, chuyên viên tư vấn đầu tư là gì? Hãy cùng vieclamnganhang.vn tìm hiểu ngay trong bài viết hôm nay.
Tư vấn đầu tư là gì?
Trước khi tìm hiểu chuyên viên tư vấn đầu tư là gì, bạn cần hiểu về hoạt động tư vấn đầu tư. Tư vấn đầu tư là khuyến nghị, hướng dẫn với mục đích cung cấp thông tin cho nhà đầu tư về sản phẩm nào đó.
Tư vấn đầu tư sẽ cung cấp cho nhà đầu tư về các thông tin như về chủ trương, chính sách đầu tư, pháp luật, các ưu đãi về đầu tư, tính khả thi, cơ hội đầu tư, rủi ro cho dự án có thể phát sinh,…
Xem thêm: Chuyên Viên Tư Vấn Ngân Hàng Là Gì? Mô Tả Công Việc Chi Tiết
Chuyên viên tư vấn đầu tư là gì?
Chuyên viên tư vấn đầu tư là người chuyên phụ trách các hoạt động nghiên cứu, phân tích để đưa ra những lời khuyên, lời tư vấn và giải pháp cho khách hàng, để họ có những lựa chọn đầu tư tốt nhất. Họ sẽ là người đưa đến các thông tin và gợi ý cho khách hàng, hỗ trợ khách hàng trong quá trình đưa ra quyết định đầu tư hay không.
Chuyên viên tư vấn đầu tư cũng là những người sẽ trao đổi và gặp gỡ trực tiếp với những khách hàng có tiềm năng về nguồn tài chính, để tư vấn và giới thiệu cho khách hàng về các dịch vụ tài chính của công ty, hỗ trợ và đưa ra lời khuyên nên đầu tư hay không, đưa ra những vấn đề sẽ phát sinh trong các loại hình dịch vụ này.
Mô tả công việc của chuyên viên tư vấn đầu tư là gì?
- Hoạt động như một người ủng hộ khách hàng, tiếp nhận nhu cầu của khách hàng, tìm hiểu nhu cầu và khả năng tài chính của khách hàng.
- Cập nhật và cung cấp thông tin về thị trường đầu tư cho khách hàng. Từ đó đưa ra lời khuyên về tài chính hợp lý để phù hợp với khả năng tài chính của khách hàng và khiến khách hàng có khả năng hoạt động, thực hiện các khuyến nghị hay lời khuyên tư vấn này.
- Thực hiện các chỉ tiêu kinh doanh được đề ra để phát triển. Chăm sóc khách hàng, duy trì và phát triển khách hàng mới dựa trên nguồn thông tin có sẵn và giá trị lâu dài. Từ đó, xây dựng mối quan hệ thân thiết với khách hàng và mở rộng phạm vi tìm kiếm khách hàng mới.
- Nghiên cứu, phân tích, đánh giá rủi ro, tiềm năng đầu tư, đưa ra những giải pháp tư vấn đầu tư hiệu quả cho khách hàng.
- Mở rộng thực tiễn kinh doanh bằng cách sử dụng các chiến lược, kế hoạch dựa trên tìm kiếm và giới thiệu hiệu quả của việc đầu tư. Xác định và nuôi dưỡng các mối quan hệ khách hàng mới trong thị trường mục tiêu.
- Xử lý các sự cố phát sinh của khách hàng trong các vấn đề liên quan. Đưa r các giải pháp cho khách hàng về những vấn đề liên quan đến lĩnh vực đầu tư bao gồm tất cả những hoạt động như: cho vay, tiết kiệm, chuyển khoản giao dịch…
- Thực hiện các báo cáo công việc theo quy định và theo sự phân công của cấp quản lý trực tiếp.
Những yêu cầu để trở thành chuyên viên tư vấn đầu tư là gì?
Về trình độ học vấn chuyên môn
Tốt nghiệp cao đẳng, đại học trở lên chuyên ngành tài chính ngân hàng, quản trị kinh doanh, kinh tế, marketing, toán học hoặc luật tài chính. Ngoài ra các khóa học về đầu tư, thuế, kế hoạch bất động sản và quản lý rủi ro cũng rất cần thiết và hữu ích.
Khi được tuyển dụng, các chuyên viên mới vào nghề sẽ được đào tạo dưới sự giám sát của những cố vấn cấp cao, từ đó học cách thực hiện nhiệm vụ của mình. Quá trình đào tạo đến ứng dụng thực tế sẽ kéo dài hơn một năm.
Ngoài ra chuyên viên tư vấn đầu tư còn cần thêm các chứng chỉ về tài chính như CFP, ChFC, CFA…về Tin học và chứng chỉ Tiếng anh quốc tế như IELTS hoặc TOEIC thì sẽ tốt hơn, việc này giúp chuyên viên tư vấn đầu tư có cơ hội gặp nhiều khách hàng mới trong cả và ngoài nước.
Kỹ năng làm việc
Kỹ năng phân tích thông tin để xác định rủi ro và lập kế hoạch lợi nhuận của vấn đề cần đầu tư của khách hàng. Kỹ năng giao tiếp và làm việc nhóm, đây là một kỹ năng quan trọng của chuyên viên tư vấn đầu tư, các chuyên viên sẽ tạo niềm tin với khách hàng và trả lời tốt các câu hỏi và mối quan tâm của khách hàng. Kỹ năng toán học, chuyên viên cần xác định số tiền đầu tư theo danh mục đầu tư cho khách hàng, nên việc tính toán giỏi sẽ giúp họ rất nhiều trong công việc.
Bên cạnh đó, chuyên viên tư vấn đầu tư cũng cần có khả năng tự học hỏi, nhạy bén với cơ hội, tinh thần cầu tiến và chịu được áp lực trong công việc.
Mức thu nhập của chuyên viên tư vấn đầu tư
Mức lương hiện tại của chuyên viên tư vấn đầu tư tại Việt Nam hiện nay được xếp vào mức khá cao. Phụ thuộc vào khả năng và kinh nghiệm, kiến thức của mỗi người mà mức lương cũng có chênh lệch ít nhiều. Chuyên viên tư vấn đầu tư có mức lương phổ biến từ 17,1 triệu – 19,8 triệu/tháng, trung bình khoảng 17,2 triệu/tháng.
Xem thêm: Mức lương nhân viên ngân hàng tại Vietcombank mới nhất!
Tạm kết
Chuyên viên tư vấn đầu tư là một công việc đòi hỏi về chuyên môn và kỹ năng cao, nhưng nó cũng là ngành nghề có mức thu nhập khá cao, thu hút các ứng cử viên có năng lực. Hy vọng bài viết đã giúp bạn hiểu hơn về chuyên viên tư vấn đầu tư là gì và lựa chọn được công việc phù hợp. Để tìm việc làm ngân hàng, hãy truy cập ngay vào website TopCV.vn bạn nhé, bạn sẽ dễ dàng tạo CV và ứng tuyển chỉ với 1 click!
